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A 3ª edição do livro Planejamento Financeiro Pessoal e Gestão do Patrimônio traz uma abordagem aprofundada e inovadora sobre um tema essencial à estrutura do mercado de capitais brasileiro: a autorregulação. No capítulo intitulado “A autorregulação dos mercados financeiro e de capitais e seu impacto no dia a dia do investidor”, os leitores encontram uma verdadeira aula sobre o funcionamento desse modelo, com enfoque direto nos impactos práticos que ele traz para investidores e para o sistema como um todo.

O grande destaque deste capítulo é a participação de três profissionais da APIMEC Brasil, entidade que há 55 anos atua como referência na promoção de boas práticas e na regulação ética e técnica do mercado de capitais:

• Lucy Aparecida Sousa, Presidente do Conselho de Administração da APIMEC Brasil
• Vinícius Corrêa e Sá, Superintendente Geral da APIMEC Brasil
• Bruno dos Santos Fernandes, Superintendente de Autorregulação da APIMEC Brasil

Com base em décadas de experiência prática e institucional, os autores descrevem com profundidade como a autorregulação funciona como uma engrenagem essencial para a confiança do investidor. A APIMEC Brasil, nesse contexto, é apresentada não apenas como uma entidade certificadora, mas como um pilar de governança, supervisão e educação no mercado brasileiro de capitais.

O que é autorregulação e por que ela importa para o investidor?
 O capítulo traça um panorama histórico e conceitual da autorregulação, destacando sua origem, evolução internacional e, principalmente, seu desenvolvimento no Brasil. A autorregulação é mostrada como um modelo complementar à regulação estatal, capaz de oferecer agilidade, especialização e proximidade com o mercado, sem abrir mão da independência e da ética.

Para os investidores, isso se traduz em mais segurança, previsibilidade e canais eficazes para reclamações, denúncias e resolução de conflitos com instituições financeiras.

A atuação da APIMEC Brasil: excelência, inovação e ética
 A APIMEC Brasil é amplamente destacada como entidade credenciada pela CVM e responsável pela certificação e supervisão dos analistas de valores mobiliários. O capítulo mostra como a associação foi pioneira ao estruturar um sistema robusto de autorregulação, baseado em:

• Certificação profissional (CNPI) – uma exigência para o exercício da atividade de analista;
• Supervisão contínua e independente, com o apoio de instâncias como o Conselho de Supervisão do Analista (CSA);
• Educação continuada obrigatória, que garante a atualização constante dos profissionais regulados;
• Códigos de Conduta e de Processos, que norteiam práticas éticas e disciplinam julgamentos de infrações.

Além disso, o texto revela os bastidores da modernização da estrutura da APIMEC Brasil, a criação de fóruns como o Comitê Consultivo de Autorregulação (CCA), e a consolidação de um processo transparente e participativo que legitima a atuação da entidade e empodera os profissionais.

A contribuição dos representantes da APIMEC Brasil no capítulo vai além da teoria. Lucy Aparecida Sousa, com sua liderança visionária no Conselho de Administração, tem conduzido a entidade por um caminho de fortalecimento da autorregulação como instrumento de cidadania financeira e inclusão.
Vinícius Corrêa e Sá, com larga experiência em gestão e articulação com o mercado, traz ao capítulo uma visão estratégica sobre como a autorregulação pode contribuir para a expansão saudável do setor de capitais, democratizando o acesso dos investidores a informações claras, corretas e seguras.
Bruno dos Santos Fernandes, especialista em autorregulação, oferece uma análise técnica minuciosa sobre os mecanismos práticos de supervisão, julgamento e enforcement, mostrando como a atuação da APIMEC Brasil vai muito além da certificação, alcançando diretamente a proteção e a educação do investidor.

O capítulo destaca que, graças à atuação da APIMEC Brasil, o investidor tem acesso a profissionais qualificados, relatórios de análise confiáveis e uma estrutura de governança pronta para agir em caso de irregularidades. Além disso, as normas, estatísticas e decisões estão disponíveis publicamente, fortalecendo a transparência e a educação financeira.

Além dos representantes da APIMEC Brasil, o capítulo também conta com a colaboração de importantes nomes ligados à regulação e à autorregulação do mercado de capitais brasileiro, o que enriquece ainda mais o conteúdo técnico e institucional:

• André Eduardo Demarco, Diretor de Autorregulação e CEO da BSM Supervisão de Mercados;
• Daniel Walter Maeda Bernardo, ex-diretor da CVM (Comissão de Valores Mobiliários);
• Guilherme Benaderet, Superintendente de Supervisão de Mercados da ANBIMA;
• José Orlando dos Santos Junior, Head de Certificação e Credenciamento da ANCORD;
• Priscilla Roncy Sorrentino, Gerente Executiva do Núcleo de Ações Investigativas e Sancionadoras da ANBIMA;

Por meio da autorregulação, o investidor conta com:

• Mecanismos de supervisão e sanção rápidos e eficientes;
• Garantia de padrões técnicos e éticos elevados;
• Canais de denúncia e ressarcimento de prejuízos;
• Participação democrática na construção das regras do mercado.

A leitura do capítulo é essencial para quem deseja compreender, de forma acessível e profunda, como a autorregulação fortalece o mercado de capitais brasileiro e protege o investidor. Ao reunir diferentes perspectivas institucionais, de órgãos reguladores, entidades autorreguladoras e associações representativas, o texto constrói um panorama técnico e plural sobre esse modelo.

Nesse contexto, a contribuição dos profissionais da APIMEC Brasil se destaca por aliar rigor técnico, visão estratégica e compromisso com a ética. Lucy Aparecida Sousa, Vinícius Corrêa e Sá e Bruno dos Santos Fernandes apresentam, com clareza e autoridade, como a atuação da entidade tem sido decisiva para consolidar um ambiente de confiança, transparência e educação financeira no país.

Mais do que um capítulo em um livro, trata-se de um verdadeiro manifesto em defesa de um mercado mais ético, seguro e acessível para todos.

PARTICIPE DO LANÇAMENTO DO LIVRO!

O capítulo sobre autorregulação é apenas uma das grandes contribuições desta nova edição da obra. Para conhecer essa e outras reflexões transformadoras sobre finanças pessoais e gestão patrimonial, participe do lançamento oficial do livro:

📍 Auditório Steffi e Max Perlman – Térreo do Prédio Claudio Haddad, Rua Uberabinha, s/n – Vila Olímpia
📅 20 de maio de 2025, às 19h
 🎓 Evento promovido pelo Insper

🔗 Inscreva-se gratuitamente pelo link: insper.edu.br/eventos/2025/05/lancamento-do-livro-planejamento-financeiro-pessoal-e-gestao-do-patrimonio

S.Paulo, 19/05/2025.